積立NISA満期後の選択肢|課税口座or新NISA移行を解説

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課税?非課税?5年超えたらどうなる?旧ニーサの満期が間もなく来る! #Shorts  #投資 #新NISA

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よくある質問

積立NISA満期に関するよくある質問

積立NISAの満期後、そのまま保有し続けるとどうなりますか?

満期後もそのまま保有し続ける場合、通常の課税口座扱いになります。利益に対して20.315%の税金(所得税・住民税)がかかるようになりますので、長期保有する場合は新NISAへの移行を検討するのがおすすめです。

旧NISAから新NISAへ資産を移行できますか?

直接的な移行(ロールオーバー)はできませんが、一度売却して新NISAの非課税枠内で再購入する方法があります。ただし売却時の利益に課税される可能性があるため、タイミングと金額をよく検討する必要があります。

満期が近づいたらどのような準備が必要ですか?

まず現在の保有資産の評価額を確認し、新NISAへの移行可能性を検討しましょう。また、今後の投資方針(継続投資か撤退か)を決め、必要に応じて金融機関に相談することをおすすめします。満期の6ヶ月前から準備を始めるのが理想的です。