最大のメリットは非課税期間が無期限になったことです。従来のNISAと比べ、長期で複利効果を得やすく、月5万円の積立でも20年で1200万円が非課税で運用可能です。
年利5%で計算すると、20年で約2,000万円、30年で約4,000万円になります。少額でも長期継続することで、大きな資産形成が可能です。
給与天引きや自動引き落としを設定し、意識せずに積立できる環境を作ることが大切です。また、毎月の運用報告を見る習慣をつけるとモチベーション維持に効果的です。
