積立NISAの金融機関を変更するには、まず新しい金融機関でNISA口座を開設し、その後「金融機関変更届」を提出する必要があります。手続きには1〜2ヶ月程度かかる場合があるので、余裕を持って行動しましょう。
新NISAでは証券会社の利用が推奨されています。銀行よりも手数料が安く、投資商品の選択肢が豊富なため、長期的な資産形成には証券会社が適しています。
NISA口座の引っ越しは、年度末や年初の混雑期を避けるのがおすすめです。特に12月〜1月は手続きが混み合うため、9月〜11月頃に変更手続きを始めるのが理想的です。
