年初一括投資は市場のタイミングを逃さずに全額を投資できますが、価格変動リスクが集中します。毎月積立は時間分散効果でリスク軽減できますが、上昇相場では機会損失が発生する可能性があります。
市場のボラティリティが高い時期は価格変動リスクが高まります。投資資金を一度に投入するため、相場急落時の心理的負担に備える必要があります。余裕資金で行い、緊急資金は別途確保しましょう。
相場変動に動じないメンタルがあり、5年以上の長期投資が可能な人に向いています。また、市場のタイミングを気にせず、シンプルな資産運用を希望する方にも適しています。
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