夫婦間で資金を移動させてNISA口座を運用すると、贈与税の対象となる可能性があります。税務署はNISA口座を監視しているため、不正な資金移動は発覚しやすくなっています。
はい、夫婦で別々の金融機関を利用することで、資金移動の疑いを避けやすくなります。また、分散投資の観点からもリスク管理に有効です。
1. 資金源が明確であること 2. 夫婦間の資金移動を最小限にすること 3. 年間投資上限を超えないようにすること が重要です。税務調査に対応できる記録を残しておきましょう。
