積立NISA上限超えたらどうする？非課税ルール徹底解説

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よくある質問

積立NISA上限に関するよくある質問

積立NISAで1800万円を超えたら非課税対象外になりますか？

いいえ、積立NISAの非課税枠は年間投資額に対して適用されます。1800万円を超えても、年間の投資上限内であれば非課税のメリットは継続します。

新NISAで年間360万円以上の資金がある場合どうすればいいですか？

年間上限を超える資金は特定口座で投資するのがおすすめです。特定口座なら譲渡益課税20.315%が適用されますが、NISA非課税枠と組み合わせて効率的に資産形成できます。

積立NISAの非課税枠を埋めた後のおすすめ投資方法は？

非課税枠を埋めた後は、iDeCoや特定口座での投資がおすすめです。特に50代60代の方は、リスク許容度に合わせた資産配分が重要です。分散投資を心がけましょう。

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