積立NISAの月額変更は、金融機関のオンライン画面やアプリから可能です。SBI証券の場合、『つみたてNISA』メニュー内の『積立設定変更』から変更手続きができます。
変更の締切日は金融機関によって異なりますが、多くの場合、当月10日頃までに変更手続きを済ませると翌月から反映されます。年末年始は特に早めの対応が必要です。
変更後の金額が年間120万円の上限を超えないように注意が必要です。また、変更手続き後も継続的に投資状況を確認し、ライフプランに合わせた金額設定を心がけましょう。
