積立NISAの金融機関変更は、まず新しい金融機関で口座を開設し、移管申請を行います。その後、現在の金融機関で移管手続きを完了させる必要があります。手続きには数週間かかる場合があるので、余裕を持って行動しましょう。
複数の金融機関で積立NISA口座を持つことで、各金融機関の特長を活かした投資が可能になります。また、万が一の際のリスク分散にもなります。ただし、非課税枠は合算で管理されるので注意が必要です。
必ずしも必要ではありません。特定口座からNISA口座への移管には売却時の税金が発生する場合があります。投資スタイルや税金の状況を考慮して、移管するかどうかを判断しましょう。
