新NISAを利用すると、年間120万円までの投資利益が非課税になります。特に長期の積立投資では複利効果が大きくなるため、税制優遇を最大限活用できます。
年利5%で計算すると、月1万円の積立投資を15年続けた場合、約260万円の資産形成が可能です。投資商品や市場状況によって結果は異なりますが、長期継続が重要です。
1. 現実的な利回り設定(3-7%)、2. インフレ率の考慮、3. 手数料の影響計算、4. 複数のシナリオ比較が重要です。特に新NISAの制度変更も定期的に確認しましょう。