投資初心者向け確定申告ガイド｜株式・配当金の税金対策
よくある質問
投資と確定申告に関するよくある質問
特定口座で源泉徴収ありにすれば確定申告は不要ですか？
基本的には不要ですが、医療費控除など他の控除を受けたい場合や、損失を繰り越したい場合は確定申告が必要です。また、複数の証券会社を利用している場合も申告した方が良いケースがあります。
株式の損失と配当金の利益は相殺できますか？
はい、損益通算が可能です。特定口座年間取引報告書の内容を確認し、確定申告で適切に申告することで、税金の還付を受けられる場合があります。ただし、分離課税と総合課税の区分に注意が必要です。
e-Taxで確定申告する際の注意点は？
事前に準備すべき書類として、特定口座年間取引報告書や支払調書を確認しましょう。入力時は配当控除の適用有無や、分離課税・総合課税の選択を間違えないよう注意が必要です。初めての方は税務署の相談窓口を利用するのもおすすめです。