新NISA口座の変更は、毎年11月までに行うのがベストです。これにより、翌年1月からの新規投資にスムーズに移行できます。特に2025年に向けた変更を検討している場合は、11月までの手続きが推奨されています。
まず新しい金融機関で口座を開設し、移行手続きを申請します。その後、現在の金融機関で保有している商品を移管または売却します。手続きには数日から数週間かかる場合があるため、余裕を持って行動しましょう。SBI証券など主要証券会社ではオンラインで手続き可能です。
複数の金融機関に新NISA口座を持つことで、各社の特長を活かした投資が可能になります。例えば、A社では国内株、B社では海外ETFなど、商品ラインナップの違いを活用できます。ただし、非課税枠は合算で管理されるため、年間上限を超えないよう注意が必要です。
