目論見書は、投資信託などの有価証券を募集・販売する際に投資家へ提供される法的文書です。ファンドの目的・特色・リスク・手数料など、投資判断に必要な情報が網羅されています。
重要なポイントは3つあります。1) ファンドの投資目的と方針、2) 想定されるリスク要因、3) 過去の運用実績です。これらを比較検討することで、自分の投資方針に合った商品か判断できます。
販売会社の窓口やウェブサイトで入手可能です。最近は電子交付が主流で、証券会社のオンラインページからPDFでダウンロードできるケースが増えています。投資前に必ず確認しましょう。
