期待収益率とは、投資から得られると予想される平均的な利益率のことです。過去のデータや市場動向を基に計算され、『たぶん儲かる率』として理解できます。FP試験でも重要な概念です。
各資産の期待収益率に投資比率を掛けて加重平均します。計算サイトやツールを使うと簡単で、ポートフォリオ全体の期待収益率も算出可能です。FP試験ではこの計算方法がよく出題されます。
資産クラスによって異なりますが、日本株式で4-6%、海外株式で6-8%が一般的な目安です。リスク許容度や投資期間に応じて、適正な数値は変わります。計算ツールでシミュレーションするのがおすすめです。
