新NISAを利用すると、投資信託の配当や売却益が最大20年間非課税になります。1800万円までの投資枠を活用することで、複利効果を最大化できるのが最大のメリットです。
40代から始める場合は、月1万円～30万円の積立投資がおすすめです。シミュレーションでは、リスク許容度に合わせた資産配分と、複利効果を考慮した長期運用計画が重要になります。
20年で5000万円を目指すには、年利5～7%の運用利回りを見込み、毎月10万円以上の積立投資が目安です。新NISAの非課税枠をフル活用し、低コストのインデックスファンドを中心に分散投資することがポイントです。
