年利5%で計算すると、20年間で約2000万円程度の資産形成が可能です。ただし市場の変動があるため、あくまでシミュレーション結果として参考にしてください。
40代では成長株と安定株を6:4程度のバランスで組み合わせるのがおすすめです。リスク許容度に応じて、投資信託を活用するのも有効です。
5年間の非課税期間をフル活用し、毎年360万円ずつ投資するのが理想的です。長期保有を前提に、分散投資を心がけましょう。