夫婦間で資金を移動してNISA口座を運用すると、税務署から贈与税や所得税の対象とみなされる可能性があります。特に同じ金融機関で口座を共有している場合、税務調査のリスクが高まるので注意が必要です。
別々の金融機関を利用することで、税務リスクを軽減できるだけでなく、投資商品の選択肢が広がります。また、金融機関ごとの特典を両方受けられる可能性があり、資産分散にもつながります。
夫婦それぞれが非課税枠をフルに活用することで、合計で最大3,600万円の非課税投資が可能です。長期積立と分散投資を組み合わせ、30年程度の期間で2億円を目指す戦略も有効です。
