ロボアドバイザーはAIが市場動向に応じて自動で資産配分を調整しますが、バランス型投信はあらかじめ決められた比率で運用されます。特に相場変動時にはロボアドの柔軟性が有利になる場合があります。
非課税枠を活用できるため、長期運用時の利益が免税になります。2024年からの新NISA制度では特に積立投資との相性が良く、複利効果を最大化できます。
先進ロボアドバイザーはリスク許容度に応じて最適配分を提案します。グローバル分散投資の観点から、米国株50%前後はバランスの取れた選択肢と言えますが、AIが最新市場データに基づき随時調整します。
