レバレッジ効果とは、少ない自己資金で大きな金額を動かせる仕組みです。例えば不動産投資では頭金の3倍の物件を購入でき、FXでは証拠金の数倍の取引が可能です。利益が拡大する反面、損失も同様に拡大する点に注意が必要です。
レバレッジ型ETFには「逓減リスク」と呼ばれる特有のリスクがあります。市場が乱高下する場合、理論上の倍率通りに値動きせず、長期保有で期待した効果が得られない可能性があります。金融庁も注意喚起している重要なポイントです。
不動産投資でレバレッジをかける場合、空室リスクや金利上昇リスクを想定した資金計画が必須です。特に変動金利ローンを利用する場合、金利上昇で返済額が急増する可能性があるため、余裕を持ったキャッシュフロー管理が必要です。
