旧NISA(一般NISA)の非課税期間は投資から5年で終了します。2024年には多くの口座で期間満了を迎えるため、早めの対策が必要です。
主に3つの選択肢があります:1) 課税口座で保有を続ける、2) 売却して新NISAで買い直す、3) 非課税枠を利用してロールオーバー(移行)する。それぞれのメリット・デメリットを比較しましょう。
新NISAは非課税期間が無期限に延長されているため、長期投資には有利です。ただし、売却時の値動きや手数料を考慮し、個別にシミュレーションすることをおすすめします。