イデコとニーサ併用のメリットと注意点を徹底解説
よくある質問
イデコとニーサ併用に関するよくある質問
イデコとニーサを併用する最大のメリットは何ですか？
イデコとニーサを併用することで、節税効果と投資利益の非課税メリットを同時に享受できます。イデコは掛金全額が所得控除の対象となり、ニーサは投資利益が非課税になるため、効率的な資産形成が可能です。
イデコとニーサの併用にはデメリットはありますか？
イデコは原則60歳まで引き出せないため、流動性が低い点がデメリットです。また、ニーサには投資可能額の上限があるため、両方を使う場合には資金配分を慎重に考える必要があります。
退職金がない人におすすめの活用方法は？
退職金がない人は、イデコで月1万円程度の積立を行いながら、ニーサでより柔軟な投資を行うのが現実的です。イデコで確実に老後資金を準備しつつ、ニーサで流動性のある資産を形成するのが効果的です。