積立投資の計算には主に等比数列の和の公式が使われます。高校数学レベルの知識で理解可能で、毎月一定額を積み立てる場合の将来価値計算などに応用できます。
年利5%で30年間積み立てた場合、約2,500万円になります。複利効果により、単純計算の1,080万円より大幅に増加します。利率や期間によって結果が大きく変わるため、シミュレーションが重要です。
つみたてNISAは非課税枠（年間40万円）内で投資可能で、20年間の利益が非課税になる制度です。通常の積立投資より税制面で有利ですが、投資可能額に制限があります。
