証券会社が破綻しても、投資家保護基金によって1人あたり1000万円まで保護されます。株式や投資信託は分別管理されているため、原則として返還されます。
SBI証券はネット証券として早期にサービスを展開したため、古いシステム基盤が残っており、セキュリティ対策の更新が遅れている可能性が指摘されています。
財務状況の悪化、顧客資産の不正流用、経営陣の頻繁な交代、監督当局からの是正勧告などが主な前兆として挙げられます。SBI証券の場合、大規模な不正アクセス被害が続発している点も注意が必要です。