必ずしも必要ではありませんが、退職金が「退職所得」として課税対象となる場合や、他の所得と合算して申告した方が有利な場合は確定申告が必要です。勤続年数や支給額によって異なりますので、税理士に相談することをおすすめします。
退職金の税金計算では、勤続年数が5年以下か6年以上かが大きな分かれ目になります。6年以上の場合は退職所得控除額が大幅に増え、税負担が軽減されます。正確な計算には退職時の勤続年数を把握することが重要です。
無職になった場合でも、退職金以外に収入がある場合や医療費控除などを受ける場合は確定申告が必要です。退職金のみの収入で確定申告不要な場合でも、還付を受けるためにあえて申告するとお得なケースもあります。必要書類を揃えて早めに準備しましょう。
