複利5%とは、元本に加えて利息にも5%の金利がつく仕組みです。例えば100万円を5%で運用すると、1年目は105万円、2年目は110.25万円と、雪だるま式に資産が増えていきます。20年続けると約265万円に成長します。
投資信託が複利効果を活かすのに適しています。特にインデックスファンドは手数料が低く、長期運用に向いています。税理士も推奨する商品を選び、20年以上の長期視点で保有すると、5000万円以上の資産形成が可能になるケースもあります。
最も重要なのは「早く始めること」と「継続すること」です。20代から始めれば40代までに大きな資産を築けます。また、分配金を再投資することで複利効果が加速します。毎月一定額を積み立てるドルコスト平均法も有効です。
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