月3万円の積立の場合、年利5%で運用すると20年後には約1200万円、月10万円なら約4000万円の資産形成が可能です。投資額と運用利回りによって大きく変わります。
非課税枠を短期間で埋めるよりも、長期で分散投資するのがおすすめです。例えば月7.5万円の積立で20年間運用すると、ちょうど1800万円の非課税枠を活用できます。
早期に積立を開始し、分配金を再投資することで複利効果が高まります。20年～30年の長期視点で運用し、市場の変動に左右されず継続することが重要です。
