積立NISAの預け替え方法と注意点|金融機関変更の完全ガイド

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よくある質問

積立NISAの預け替えに関するよくある質問

積立NISAで一度購入した投資信託を変更できますか?

はい、変更可能です。ただし、売却して新たに購入する形になるため、非課税枠を再度使用することになります。タイミングや手数料を考慮して判断しましょう。

金融機関を変更する場合のベストな時期はいつですか?

年度末(3月)がおすすめです。新年度の非課税枠がリセットされる前に手続きを完了させると、新年度からスムーズに運用を開始できます。

旧NISAの資産を新NISAに移行するべきですか?

状況によります。旧NISAの非課税期間が残っている場合は移行を検討しましょう。ただし、移行手続きには売却が必要なため、市場状況や手数料をよく確認してください。