積立NISAの年間非課税投資枠は40万円です。この枠内で購入した金融商品の利益や配当金が最長20年間非課税になります。毎年使い切るのが理想的ですが、未使用分の繰り越しはできません。
2026年から新NISA制度がさらに改正され、非課税枠の統合や運用期間の延長などが予定されています。特に注意が必要なのは、一部の非課税特権が失われる可能性がある点で、早めの対策が重要です。
旧NISAと新NISAを同時に利用することはできませんが、旧NISAで購入した商品はそのまま保有可能です。新NISAに移行する際は、旧NISA口座の整理や移管手続きが必要になる場合があるので、金融機関に確認しましょう。
