新NISAにおける積立投資枠の年間上限は120万円で、月額に換算すると10万円が目安です。ただし、ボーナス月などに上限を超えて設定することも可能ですが、年間合計が120万円を超えないように調整が必要です。
12月10日までに設定を確認・変更しておかないと、翌年1月からの積立内容を変更できなくなる可能性があるためです。特に銘柄変更や積立額の調整を考えている場合はこの期限が重要です。
積立NISAでは元本1800万円を超えると非課税対象外になります。ただし、これはあくまで元本ベースの計算で、利益部分は非課税のままです。上限に達する前に適切な資産配分を検討しましょう。
