年間40万円を20年間積み立てた場合、年利5%で計算すると約1,500万円程度の資産形成が可能です。ただし市場の変動により実際のリターンは異なります。
一括で引き出すのではなく、毎年一定額を売却しながら受け取る「システマティック・ウィズドローアル」がおすすめです。これにより税金の負担を分散できます。
リスク分散の観点からは全世界株がおすすめですが、過去のパフォーマンスを重視するならS&P500も選択肢です。両方に分散投資する方法もあります。
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