積立NISAの平均利回りは運用商品によって異なりますが、株式投資信託の場合、長期では年4〜7％程度が目安となります。ただし市場状況により変動するため、あくまで参考値として考えましょう。
利回り計算には複利計算式を使用します。毎月一定額を積み立てる場合、オンラインの複利計算ツールやExcelのFV関数を使うと簡単に計算できます。年利回りと投資期間を入力すれば、将来の資産額が算出可能です。
各投資信託の運用会社ホームページや月次レポートで過去の実績利回りを確認できます。ただし過去の実績は将来の成果を保証するものではないため、あくまで参考情報として活用しましょう。
