つみたてNISAの切り替え方法と注意点|銘柄変更から金融機関変更まで

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よくある質問

つみたてNISA切り替えに関するよくある質問

つみたてNISAで一度買った投資信託の銘柄を変更できますか?

はい、変更可能です。ただし、すでに購入した分を売却せずに銘柄を追加購入するか、売却して新しい銘柄に切り替えるかの選択が必要です。売却すると非課税枠が消費されるので注意しましょう。

新NISAに切り替える際、今までの積立分はどうすれば良いですか?

従来のつみたてNISAで購入した商品はそのまま保有可能です。新NISAに移行する場合は12月10日までに設定変更が必要で、積立額や銘柄を見直す良い機会となります。

金融機関を変更する場合のベストな時期はいつですか?

年度末(3月)か年度初め(4月)がおすすめです。ただし、新NISAへの完全移行を考慮すると12月10日までの変更が理想的です。手続きに1-2週間かかる場合があるので余裕を持って行動しましょう。