株式は企業の所有権の一部を購入するもので、価格変動が大きくリターンも高い傾向があります。一方、債券は企業や政府への貸付であり、定期的な利息収入と元本返済が特徴で、比較的安定した資産です。
富裕層が債券を好む理由は、資産保全のためです。債券は株式に比べて価格変動が少なく、安定した収入源となるため、リスクを抑えた資産形成が可能です。特に米国債などは安全資産として人気があります。
投資初心者は「100-年齢」の法則が参考になります。例えば30歳なら70%を株式、30%を債券に投資するなど、年齢に応じてリスク資産と安全資産のバランスを取ると良いでしょう。まずは少額から始めることが大切です。
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