2025年末までに、売却するか新NISAへ移行するかの判断が必要です。保有資産の状況や今後の投資計画に合わせて最適な選択をしましょう。特に値上がりしている銘柄は売却時の課税に注意が必要です。
必ずしも売却して再投資する必要はありません。つみたてNISAの資産はそのまま保有し、新NISAの枠で新たな投資を始めるのが一般的です。ただし、ポートフォリオの見直しが必要な場合は専門家に相談しましょう。
ジュニアNISAは2023年で新規申込が終了していますが、既存の口座は2025年まで非課税期間が継続します。子供が18歳になるまでの資産形成計画を見直し、必要に応じて他の金融商品への移行を検討しましょう。
