従業員持株会の最大のメリットは、会社から奨励金が支給されることです。これは実質的な割引購入となり、投資リターンを向上させます。
資産の分散投資ができなくなる点が大きなデメリットです。自社株に投資が集中するため、会社の業績悪化時にダブルパンチを受けるリスクがあります。
資産分散の観点から、まずNISA枠を活用した分散投資を行い、余剰資金で従業員持株会を利用するのが理想的です。ただし奨励金の条件次第で優先度は変わります。
