投資信託の売り時は、投資目的の達成状況や市場環境、ファンドのパフォーマンスを総合的に判断する必要があります。特に、当初設定した目標利回りを達成した場合や、ファンドの運用方針が変わった時などが売却の目安になります。
含み益があるからといってすぐに売却する必要はありません。長期投資が基本の投資信託では、短期的な利益確定よりも、資産形成の視点で保有を継続する判断も重要です。ただし、資金が必要な場合や市場が過熱していると判断した時は売却を検討しましょう。
NISA口座では非課税枠があるため、必ずしもこまめな利益確定が必要ではありません。むしろ、長期保有による複利効果を活かす方が有利な場合が多いです。ただし、投資方針が変わった場合や大きな利益が出ている場合は、一部利益確定を検討しても良いでしょう。
