投資保険の真実｜資産運用と税金のメリットを解説
よくある質問
投資保険に関するよくある質問
投資信託と投資保険、どちらがお得ですか？
投資信託と投資保険は目的が異なります。投資信託は純粋な資産増加を目指すのに対し、投資保険は保障機能と資産運用を兼ね備えています。特に変額保険では、死亡保障を受けながら市場連動で資産を増やせ、税金面でも優遇される場合があります。
投資保険の元本割れリスクはどの程度ですか？
商品によりますが、変額保険では元本割れの可能性があります。ただし、一部の貯蓄型保険では年利保証（例：3.68％）がついているものも。リスク許容度に応じて、元本保証型か変動型かを選ぶことが重要です。
契約者貸付制度とは何ですか？どのように活用できますか？
契約者貸付は、保険の解約返戻金の範囲内で資金を借りられる制度です。金利が低く、審査不要で借入可能なため、緊急資金や投資機会の活用に便利です。ただし、返済しないと保障額が減額される点に注意が必要です。