非課税期間終了後は自動的に課税口座に移行します。そのまま保有すると配当や売却益に課税されますので、新NISAへの移行や売却を検討しましょう。
1) 資産の評価額を確認 2) 新NISAへの移行可能か検討 3) 課税口座で保有する場合の税負担を計算、の3点が重要です。特に2025年末までに判断が必要です。
ロールオーバーできない商品は、課税口座で保有を継続するか売却するかの選択になります。長期保有予定なら課税口座でも有利な場合があり、個別にシミュレーションが必要です。
