非課税期間終了後は、課税口座で保有を続けるか、売却して新NISAに移すかの選択が必要です。投資商品の種類や今後の運用方針によって最適な選択が異なります。
移行時には売却益に対する課税が発生する可能性があります。また、新NISAの非課税枠を超えないように注意が必要です。金融機関ごとに手続きが異なるので事前確認が重要です。
2025年末までに、1)保有資産の再評価、2)新NISAへの移行計画策定、3)課税口座での保有可否判断の3つを済ませておくことが推奨されています。
