ライフスタイルの変化や金融環境の変動があったタイミングで見直すのがおすすめです。特に新NISA制度への移行時期や、50代・60代になった際には資産配分の再検討が必要です。
新NISAへ移行する場合、積立金額や投資商品の見直しが必要です。特に40万円の非課税枠を活用するためには、従来のつみたてNISAとの組み合わせ方を慎重に検討しましょう。
積立投資で資金が苦しくなった場合、一時的に積立額を減額したり、投資商品をより安定したものに切り替える方法があります。無理のない範囲で継続することが大切です。
