毎月分配型は手数料が高く、分配金の原資を切り崩す場合があるため、長期資産形成には不向きと言われています。特に若い世代には複利効果が期待できる積立投資がおすすめです。
インデックスファンドやETFの方が信託報酬が安く、市場平均に連動するため初心者向きです。特に全世界株式に分散投資できる商品がリスク管理しやすいでしょう。
60代でも資産形成期間が10年以上ある場合、適切な資産配分の投資信託は有効です。ただし高齢になるほど元本保証型商品とのバランスが重要になります。
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