旧NISA（一般・積立・ジュニア）の非課税期間が終了する場合、2025年末までに売却または新NISAへの移行を検討する必要があります。非課税扱いで売却する場合は、非課税期間終了年内に「受渡日」が到来するように手続きしましょう。
新NISAでは、銀行や証券会社を通さずに直接投資する行為や、ポイントサイトを経由せずに申し込む行為は避けるべきです。特にポイントサイトを経由することでリスクなくポイントを獲得できるため、必ず経由して手続きしましょう。
50代・60代の方には、積立投資と一括投資をバランスよく組み合わせた運用がおすすめです。リスクを分散させながら、長期で安定した資産形成を目指しましょう。シミュレーションを活用して、ご自身に合ったプランを立てることが重要です。
