新NISAで月5万円を20年間積み立てた場合、平均的な運用利回り4%で約2000万円程度の資産形成が可能です。ただし、市場状況によって変動します。
50代・60代でも新NISAは有効です。特に非課税期間が無期限になったため、短期間でも節税効果が期待できます。年代に合った積立額をシミュレーションで確認しましょう。
シミュレーションでは利回りを過大に見積もらないことが重要です。3-4%程度の現実的な利回りを設定し、生活費を考慮した無理のない積立額を計算しましょう。
