iDeCoの金融機関変更は、まず新しい金融機関で口座を開設し、変更申請書を提出します。その後、現在の金融機関から新しい金融機関へ資産が移管されます。手続きには1-2ヶ月程度かかる場合があります。
変更時には手数料が発生する場合や、一定期間取引ができなくなる可能性があります。また、商品ラインナップが異なるため、投資信託の組み合わせを再度検討する必要があります。変更前に両機関の条件をよく比較しましょう。
原則としていつでも変更可能ですが、年末調整や確定申告の時期は避けた方がスムーズです。また、加入してから1年未満の場合や、直近で変更したばかりの場合は制限がある場合がありますので、事前に確認が必要です。
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