両制度を併用することで、年間投資枠を最大化でき、より効率的な資産形成が可能になります。特に長期積立と個別銘柄投資を組み合わせたい方におすすめです。
必ずしも移行が必要ではありません。既存のつみたてNISAはそのまま継続し、新規資金を新NISAで運用するのが一般的な方法です。ただし個々の投資状況によって最適な選択は異なります。
年間投資枠の上限管理が最も重要です。また、両制度で同じ銘柄を保有すると管理が複雑になるため、投資対象を分けるなどの工夫が必要です。定期的なポートフォリオの見直しも欠かせません。
