最初の5年間に集中して積み立てることで、複利効果が最大化され、長期的な資産形成に大きな効果があります。元本の差が少なくても、後の成長に大きな差が生まれます。
状況によりますが、新NISAの方が優遇措置が多い場合があるため、売却して新NISAで再度投資するのが有利なケースもあります。ただし税金面の確認が必要です。
旧NISAはロールオーバーできないため、そのまま保有するか、必要に応じて売却して新NISAで再投資するかを検討しましょう。それぞれの税制優遇内容を比較することが重要です。
