積立NISAを売却するベストなタイミングは、新NISAに移行する前がおすすめです。特に含み損がある場合は、売却して非課税の新NISAに移行することで税金対策が可能です。
積立NISAを相続する場合、相続人は時価で取得したとみなされます。相続税の計算上、含み益がある場合は注意が必要です。適切なタイミングで売却するか、新NISAに移行することを検討しましょう。
新NISAに移行する際は、積立NISAの残高や投資商品を確認しましょう。特に含み損がある場合は、売却して新NISAで再投資することで節税効果が期待できます。移行時期や手続きについても事前に確認することが重要です。
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