積立NISAの口座変更は、毎年11月までに行うのがおすすめです。変更手続きには時間がかかる場合があるため、余裕を持って行動しましょう。2025年に向けた変更を検討している場合は特に注意が必要です。
積立NISAで購入した銘柄は、口座変更時に売却する必要があります。非課税枠を維持したい場合は、新しい金融機関で同じ銘柄を再度購入する必要があります。ただし、市場状況によっては購入価格が変動する可能性があるので注意が必要です。
新NISAでは原則として1人1口座ですが、金融機関を変更する際には新しい口座を開設してから元の口座を解約する流れになります。同時に複数の積立NISA口座を保有することはできませんのでご注意ください。
