2025年のデータによると、企業型DC加入者の平均運用利回りは3～5％程度が目安とされています。ただし、投資信託の選択や市場環境によって大きく変動します。
利回りを高めるためには、国内外株式やREITなど成長性の高い資産に分散投資することが有効です。ただしリスクも考慮し、年齢やリスク許容度に合わせたバランスが重要です。
企業型DCは税制優遇を受けつつ積立、iDeCoは個人型年金、NISAは非課税投資と、それぞれ特徴が異なります。3つを組み合わせることで、税制メリットを最大限に活用した効率的な資産形成が可能になります。
