複利効果とは、投資元本に加えて得られた利息も再投資することで、利息が利息を生み、雪だるま式に資産が増えていく効果のことです。長期投資ほどその効果が顕著に現れます。
ExcelではXIRR関数を使用して不規則な期間の投資利回りを計算できます。定期定額投資の場合は、FV関数やRATE関数を使って将来価値や利回りを算出することが可能です。
投資信託の利回りは、分配金と基準価額の変動を考慮して計算します。具体的には、(分配金＋(売却価格－購入価格))÷購入価格×100で求められます。長期の利回りを計算する際は年率換算が一般的です。
