約定日は注文が確定した日、受渡日は実際に資金や投資信託の受け渡しが行われる日です。通常、約定日から数営業日後に受渡日が設定されます。
投資信託の基準価格は約定日の終値で決まります。例えば9月3日に約定した場合、その日の終値が購入価格となります。
NISA口座では約定日がその年の非課税枠にカウントされます。年末に購入する場合、約定日が年内になるよう余裕を持って注文しましょう。